Что такое криптовалюта скам и почему это опасно
Криптовалюта скам (от англ. scam — мошенничество) — это проекты, созданные для обмана инвесторов с целью хищения средств. В 2023 году ущерб от криптомошенничества превысил $10 млрд. Такие схемы используют ажиотаж вокруг блокчейн-технологий, маскируясь под перспективные стартапы, но не имея реального продукта или технологии.
Топ-5 видов криптовалютного скама
- Фишинговые сайты — поддельные платформы, копирующие дизайн легальных бирж для кражи логинов и приватных ключей.
- Пирамиды (Ponzi) — проекты, обещающие сверхприбыль за привлечение новых участников (например, BitConnect).
- Фейковые ICO/IDO — мнимые токенсейлы, после которых команда исчезает с собранными средствами.
- Мошеннические NFT — продажа несуществующих цифровых активов или поддельных коллекций.
- Романтический скам — манипуляции через соцсети с последующим выманиванием криптовалюты.
Как распознать криптоскам: 7 красных флагов
- Гарантии доходности выше 5-10% в месяц без рисков.
- Анонимная команда без открытых LinkedIn-профилей.
- Давление на срочное инвестирование («успей до роста цены»).
- Ошибки в whitepaper: плагиат, отсутствие технических деталей.
- Нереальные маркетинговые обещания («изменим финансовую систему»).
- Отсутствие аудита смарт-контрактов компаниями типа CertiK.
- Жалобы пользователей на задержки выплат в соцсетях.
Памятные случаи криптомошенничества
OneCoin (2014-2019): Финансовая пирамида, привлекшая $4 млрд под видом «биткоин-убийцы». Основательница Руджа Игнатова в розыске Interpol.
Thodex (2021): Турецкая биржа, заблокировавшая вывод $2 млрд средств клиентов. Гендиректор скрылся.
Squid Game Token (2021): Токен по мотивам сериала, рухнувший на 99.9% после скама разработчиков.
Как защитить активы: 6 правил безопасности
- Проверяйте проекты через CoinMarketCap/CoinGecko — только листинги с меткой «известный».
- Используйте аппаратные кошельки (Ledger, Trezor) вместо хранения на биржах.
- Анализируйте команду: ищите реальные кейсы и экспертный бэкграунд.
- Никогда не делитесь seed-фразой — даже «службе поддержки».
- Диверсифицируйте портфель: не вкладывайте более 5% в высокорисковые активы.
- Установите двухфакторную аутентификацию (2FA) на всех криптоаккаунтах.
FAQ: Частые вопросы о криптоскаме
Вернут ли деньги, если попал на скам?
Шансы минимальны: анонимность блокчейна затрудняет отслеживание мошенников. Обращайтесь в правоохранительные органы и предоставляйте все транзакции.
Как проверить криптопроект перед инвестицией?
Изучите: 1) Аудит smart-контракта 2) Отзывы на Trustpilot 3) Активность в GitHub 4) Историю домена (Whois).
Чем скам отличается от провального проекта?
Провальные проекты терпят крах из-за ошибок, но пытались создать продукт. Скам изначально создается для хищения средств.
Какие криптовалюты чаще подделывают?
Мошенники копируют популярные токены (BTC, ETH, USDT) с похожими названиями (например, «BitCoin» вместо «Bitcoin»).
Как сообщить о криптоскаме?
В РФ — на сайте МВД (раздел «кибермошенничество»). Глобально — через платформы типа Chainabuse.
