### Kripto CDD Nedir?
Kripto CDD (Customer Due Diligence), kripto para platformlarının müşterilerinin kimliklerini doğrulama, finansal aktivitelerini izleme ve yasal gerekliliklere uyum sağlama sürecidir. Bu prosedür, kara para aklama (AML) ve finansal suçları önleme amacıyla kullanılır.
### Kripto CDD Neden Önemli?
— **Yasal Uyumluluk:** Küresel düzenleyiciler (FATF, MiCA) kripto borsalarına CDD uygulama zorunluluğu getirir.
— **Güvenlik Artışı:** Sahte hesaplar ve dolandırıcılık riskini azaltır.
— **Prestij Yönetimi:** Şeffaf işlemler, platform itibarını güçlendirir.
### Kripto CDD Nasıl Çalışır?
1. **Kullanıcı Kaydı:** E-posta, telefon ve kimlik belgesi (pasaport, ehliyet) talep edilir.
2. **Belge Doğrulama:** Yapay zeka araçlarıyla sahteciliğe karşı kontrol.
3. **Risk Skorlama:** İşlem frekansı ve coğrafi konum analizi.
4. **Sürekli İzleme:** Şüpheli aktivitelerde ek doğrulama tetiklenir.
### Kripto CDD Avantajları
— **KYC/AML Entegrasyonu:** Tek seferlik doğrulama ile çoklu platformlara erişim.
— **Kullanıcı Dostu Araçlar:** Biyometrik doğrulama ve otomatik onay sistemleri.
— **Global Erişim:** Yerel düzenlemelere uyumlu esnek şablonlar.
### Kripto CDD Zorlukları
— **Veri Güvenliği:** Hassas bilgilerin hacklenme riski.
— **Yanlış Pozitifler:** Yasal işlemlerin yanlışlıkla reddedilmesi.
— **Maliyet:** Küçük borsalar için uyumluluk yazılımları pahalı olabilir.
### SSS: Kripto CDD Hakkında Sık Sorulanlar
**S: Kripto CDD ile geleneksel CDD arasındaki fark nedir?**
C: Kripto CDD, anonim işlemleri izlemek için blockchain analiz araçları kullanır.
**S: CDD süreci ne kadar sürer?**
C: Otomatik sistemlerde 5-15 dakika, manuel kontrollerde 24-72 saat.
**S: CDD verileri nasıl saklanır?**
C: Şifrelenmiş sunucularda ve maksimum 5-7 yıl tutulur.
**S: DeFi platformları CDD uygular mı?**
C: Merkeziyetsiz borsalar genellikle CDD gerektirmez, ancak yasal baskılar artıyor.
